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Un placement financier vous permet de mettre de l’argent de côté afin de réaliser un ou plusieurs de vos projets futurs.
Il existe plusieurs types de placements selon vos objectifs à court, moyen ou long terme et surtout à votre façon d'aborder le facteur risque.
Les placements financiers se divisent en général en 3 types de catégorie. On distingue les placements boursiers, l’assurance vie et les placements immobiliers.
RETRAITES
La retraite peut être réalisée à travers un contrat PER. Les capitaux obtenus sont alors disponibles uniquement à la prise de la retraite sauf dans certains cas où ils peuvent être débloqués plus tôt.
Le contrat d’assurance PER : Plan d'épargne retraite est un nouveau produit d'épargne retraite. Il remplace les autres plans d'épargne retraite.
On distingue un PER individuel, et deux PER d'entreprise.
Le PER individuel remplace le Perp (Plan d'épargne retraite populaire et au contrat Madelin qui était un contrat d'épargne retraite pour les travailleurs non-salariés TNS).La retraite peut aussi se préparer avec un contrat d’assurance vie classique. Nous vous conseillons de préparer votre retraite le plus tôt possible. Cela vous permettra d’avoir un réel capital constitué à votre prise de retraite.
DÉFISCALISATIONS
La défiscalisation permet de réduire et ou de supprimer vos impôts grâce à des mesures mises en place par l'État.
Le but de la défiscalisation est d’optimiser vos finances et d'investir dans des solutions afin de bénéficier de déductions ou d'exonérations de certains impôts.
Il n’existe pas une solution mais des solutions pour défiscaliser (achat immobilier, contrat d’assurance, contrat Capi et d'autres …), une étude personnalisée est indispensable pour faire les choix les plus pertinents.
PLACEMENTS POUR LES ENFANTS
Tout le monde a un livret A mais pas un contrat d’assurance vie qui va le suivre toute sa vie, d’où l’importance d'en ouvrir un le plus tôt possible pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
A quoi va-t-il servir ? À payer son permis de conduire, ses études, les loyers de son premier logement, l’achat d’une voiture, préparer l’achat de sa future résidence principale …Santé
Mutuelle individuelle
Pensez à votre protection privée et au remboursement de vos frais de santé.
Protection de la famille
Capital décès
Ce capital s’adresse aux bénéficiaires en cas de décès et peut relever de la protection des enfants.
Garantie des accidents de la vie
Cette garantie concerne les accidents privés, en dehors d’une activité professionnelle ou scolaire.
À proximité de Montpellier, le cabinet ALTHEAL existe depuis plus de 5 ans.
Après avoir travaillé pendant plus de 15 ans au sein de différents grands groupes d’assurances, nous avons créé en 2018 le cabinet ALTHEAL pour mieux répondre à vos attentes et besoins.
Nous intervenons partout en France, pour nos clients particuliers et professionnels.
